Datenbanken

Der Compliance Check erfolgt durch Abfrage aus den Datenbanken des Kreditschutzverbandes (KSV1870), wobei konkret diese Datenbanken abgefragt werden:

Datenbank	Inhalt der Datenbank	Beispiel
Namensregister	Enthält alle Privatpersonen und Firmen, die zumindest in einer vom KSV1870 geführten Datenbank vorkommen.
Österreich-Datenbank über Privatpersonen detailliert	Vom KSV1870 (auch) auf Basis inländischer Register geführte Datenbank mit üblicherweise detaillierten Informatoinen zu Privatpersonen in Österreich sowie ausländischen Privatpersonen mit einer handelsrechtlichen Funktion bei einer österreichischen Firma.
Österreich-Datenbank über Firmen detailliert	Vom KSV1870 (auch) auf Basis inländischer Register geführte Datenbank mit üblicherweise detaillierten Informatoinen zu Firmen in Österreich.
Weltweit-Datenbank über Firmen und Privatpersonen allgemein	Vom KSV1870 geführte Datenbank mit Daten, die von Dow Jones bezogen werden.

Abfrage-Optionen

Der Compliance Check bietet verschiedene Abfrage-Optionen:

Je nach gewählter Abfragemethode werden diese Datenbanken abfragt:

Option "Firma"

Option "Privatperson"

Option "KSV-Nummer"

Zunächst wird das Namensregister abgefragt. Alle gefundenen Firmen werden in einer Ergebnisliste angezeigt.

Durch Klick auf eine Firma wird ...

... bei ausländischen Firmen wird zunächst die Weltweit-Datenbank abgefragt. Wenn die Firma in dieser Datenbank nicht vorhanden ist, wird zusätzlich noch die Österreich-Datenbank abgefragt. Wenn die Firma auch in dieser Datenbank nicht vorhanden ist, ist anzunehmen, dass die Firma nicht als politisch exponiert bekannt ist.
... bei inländischen Firmen wird zunächst die Österreich-Datenbank abgefragt. Wenn die Firma in dieser Datenbank nicht vorhanden ist, wird zusätzlich noch die Weltweit-Datenbank abgefragt. Wenn die Firma auch in dieser Datenbank nicht vorhanden ist, ist anzunehmen, dass die Firma nicht als politisch exponiert bekannt ist.

Zunächst wird das Namensregister abgefragt. Alle gefundenen Privatpersonen werden in einer Ergebnisliste angezeigt.

Durch Klick auf eine Privatperson wird ...

... bei ausländischen Privatpersonen wird zunächst die Weltweit-Datenbank abgefragt. Wenn die Perivatperson in dieser Datenbank nicht vorhanden ist, wird zusätzlich noch die Österreich-Datenbank abgefragt. Wenn die Privatperson auch in dieser Datenbank nicht vorhanden ist, ist anzunehmen, dass die Privatperson nicht als politisch exponiert bekannt ist.
... bei inländischen Privatpersonen wird zunächst die Österreich-Datenbank abgefragt. Wenn die Privatperson in dieser Datenbank nicht vorhanden ist, wird zusätzlich noch die Weltweit-Datenbank abgefragt. Wenn die Privatperson auch in dieser Datenbank nicht vorhanden ist, ist anzunehmen, dass die Privatperson nicht als politisch exponiert bekannt ist.

Bei dieser Option kann die abzufragende Datenbank ausgewählt werden. Dazu muss die KSV-Nummer der abzufragenden Firma bzw. Privatperson bekannt sein. Diese kann über die Suche (Option "Firma" oder "Privatperson") ermittelt werden.

🌍 01 - Abfrage und Datenquelle (Compliance Check)

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